115-ФЗ добрался и до беттинга. Игроки, совершающие крупные ставки, стали попадать под подозрение в легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем. Встречаются не только блокировки банковской карты, но и личного кабинета ЦУПИС. В этом материале разбираемся в возможных причинах и предлагаем алгоритм действий для разблокировки.
Содержание
Ищешь фрибет или бонус? Обрати внимание на промокоды Пари. У этого букмекера есть эксклюзивные фрибеты на 1000 и 3000 ₽. У каждого свои условия получения и отыгрыша.
Что такое 115-ФЗ и почему он вызывает блокировки
115-ФЗ — федеральный закон, устанавливающий ответственность за легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма. Ни для кого не секрет, что беттинг стал одним из способов прокрутки «черных денег».
Служба безопасности БК пристально отслеживает счета игроков на предмет транзитного использования. Сами ставки играют несущественную роль, все внимание привлечено к финансовым операциям. Если они выглядят подозрительно, букмекер оставляет за собой право заблокировать аккаунт.
Типичные причины блокировки по 115-ФЗ
Система ЦУПИС реагирует на операции и их величину. СБ не дремлет и предоставляет ФНС информацию по сомнительным транзакциям. На какие факторы механизм обращает внимание больше всего?
- Постоянное обналичивание выигрыша. С помощью MirPay можно выводить средства с кошелька ЦУПИС наличными через банкомат. Если это происходит слишком часто и в больших объемах, такое поведение определенно вызовет вопросы.
- Вывод и пополнение с разных реквизитов. Условно, если депозит происходит с электронного кошелька, а выплата отправляется на банковскую карту, это выглядит как типичная схема по отмыванию денежных средств.
- Транзитные операции. Речь идет о случаях, когда выплата происходит чуть ли не сразу после пополнения. За этим СБ следит особо пристально и сразу расценивает подобное как повод для проверки или блокировки аккаунта.
- Пополнения с множества банковских карт. Это прямой путь к ограничениям учетной записи. Особенно если дело касается карт с данными, отличными от владельца профиля. Напоминаем, совершать депозит можно только с личных банковских счетов.
Свою лепту может внести ФНС. Если в справке о доходах игрока отражена сумма меньше объема ставок, им определенно заинтересуются. Инициируется проверка, по итогам которой вероятна блокировка счетов по 115-ФЗ.
Что делать, если ЦУПИС заблокировал кошелек по 115-ФЗ
Блокировка ЦУПИС по 115-ФЗ — не слишком частое явление. Несмотря на это, в случае возникновения проблем важно сохранять спокойствие и иметь алгоритм действий. Прежде всего, стоит предпринять следующее:
- Свяжитесь с поддержкой. Для этого есть чат на официальном сайте или в приложении Единого ЦУПИСа, а также телефон горячей линии +7 (495) 122-20-88.
- Узнайте причины. Выясните, какие операции вызвали подозрение и какие документы нужно предоставить для подтверждения легальности.
- Отправьте необходимые документы. Техподдержка даст контакт, куда стоит отправить требуемые документы.
После этого будет запущена детальная проверка на предмет отмывания средств. Пользователю остается дожидаться финального решения, о котором поступит сообщение от службы поддержки.
Что делать, если банк заблокировал карту по 115-ФЗ из-за переводов в ЦУПИС
Легальные БК сотрудничают с ФНС и другими структурами, передавая туда соответствующие данные. Если букмекер нашел веские причины заблокировать пользователя по 115-ФЗ, банк может инициировать собственную проверку.
Кредитные организации сотрудничают с клиентом, запрашивают документы и обещают помочь в решении проблемы. Однако на практике это буквально безвыигрышная ситуация. После предоставления всех важных данных игрок получает отрицательный ответ от представителей банка, ссылающихся на один из нормативно-правовых актов. На все дальнейшие попытки разблокировать карту будет либо дан шаблонный ответ, либо они будут проигнорированы.
Практика показывает, что разблокировать карту по 115-ФЗ практически невозможно. Банки ссылаются на законодательства, замораживают средства, при этом действуя в рамках правового поля. Будьте внимательны и не допускайте подозрительных операций по своему счету. Это поможет избежать проблем.
👉 Забирай фрибет 2000 рублей от Беттери, который доступен всем новым игрокам. Также читай другие интересные материалы:
Нет комментариев